Финансы для нефинансистов

Поймете, зачем менеджеру нужны финансовые знания и как они помогают принимать решения. Узнаете, чем занимается финансовая служба и как формируется финансовая стратегия компании.

Темы:

• Зачем менеджерам разбираться в финансах

• Чем занимается финансовая служба

• На какие три вопроса должна отвечать финансовая стратегия

• Три элемента управления финансами

Разберетесь в ключевых финансовых понятиях: прибыль, денежный поток, активы и пассивы. Научитесь отличать методы учета, понимать, как формируются финансовые показатели и что скрывается за строками отчетности.

Темы:

• Чем отличается прибыль от денежного потока

• Почему важно различать методы формирования показателей в отчетах

• Чем различаются метод начислений и кассовый метод

• Пассивы и активы бизнеса и как их учитывать в отчетности

Узнаете, почему традиционный бюджет устаревает, какие у него есть ограничения и в каких ситуациях он все же полезен. Разберетесь, как правильно подходить к составлению бюджета, чтобы он стал эффективным инструментом управления.

Темы:

• Почему бюджет как метод планирования уже устарел

• Какие есть недостатки у бюджета

• В каких случаях бюджет может быть полезным

• Принципы при составлении бюджета

Освоите работу с ключевыми финансовыми отчетами компании — балансом, отчетом о прибылях и убытках (P&L) и отчетом о движении денежных средств. Научитесь читать эти документы и извлекать из них информацию для принятия управленческих решений.

Темы:

• Зачем нужны баланс, P&L и отчет о движении денежных средств

• Какие особенности есть у каждого типа отчета

• На какие показатели обращать внимание при принятии бизнес-решения

Поймете, как устроено движение денег внутри компании и как управлять тремя видами денежных потоков. Узнаете, как предотвратить кассовые разрывы с помощью инструментов контроля и планирования.

Темы:

• Откуда у компании сразу три денежных потока

• Инструменты управления денежными потоками

• Кассовые разрывы

• Как платежный календарь поможет победить кассовый разрыв

Научитесь создавать платежный календарь, чтобы контролировать движение денег и избегать кассовых разрывов. Разберетесь, как приоритизировать платежи и оптимизировать процесс их формирования.

Темы:

• По каким принципам формируется платежный календарь

• Как настроить процесс формирования этого документа в компании

• Управление кассовыми разрывами: приоритизация и сокращение платежных дней

Изучите, как работает оборотный капитал и почему важно управлять им эффективно. Узнаете, что такое операционный цикл компании и как его сократить для повышения финансовой устойчивости.

Темы:

• Что такое оборотный капитал

• Что такое операционный цикл компании и почему его важно сокращать

• Оптимизация оборотного капитала через дебиторскую задолженность

Разберетесь, что влияет на прибыль и как с ней работать. Узнаете, что такое маржа и маржинальная прибыль, и как анализировать доходы компании для повышения эффективности.

Темы:

• Какие факторы влияют на прибыль

• Что такое маржа и маржинальная прибыль

• Как работать с доходами компании

Освоите инструменты анализа прибыльности компании. Научитесь рассчитывать точку безубыточности и операционный рычаг, чтобы оценивать финансовое состояние и устойчивость бизнеса.

Темы:

• Как рассчитать точку безубыточности и как она меняется в зависимости от масштаба компании

• Что такое операционный рычаг и как его рассчитать

• Что операционный рычаг может рассказать о состоянии бизнеса

Научитесь выявлять и оптимизировать избыточные расходы, искать резервы для сокращения затрат и избегать типичных ошибок при оптимизации расходов.

Темы:

• В каких категориях затрат чаще всего прячутся лишние расходы

• Где можно найти резервы для оптимизации

• С чего начать сокращение затрат

• Как не допустить распространенных ошибок

Познакомитесь с ключевыми финансовыми коэффициентами и научитесь использовать их для анализа состояния бизнеса. Поймете, какие показатели считать нормальными и какие ограничения есть у коэффициентного анализа.

Темы:

• Какие преимущества дает менеджеру финансовый анализ

• Какие направления деятельности компании можно проанализировать

• Какие есть методы финансового анализа

• Что такое финансовые коэффициенты и что они показывают

Научитесь применять финансовые коэффициенты для оценки устойчивости и эффективности компании. Освоите методы расчета и интерпретации ключевых показателей.

Темы:

• Коэффициенты рентабельности, оборачиваемости, ликвидности и финансовой устойчивости

• По каким формулам рассчитываются эти коэффициенты

• Какие показатели основных коэффициентов считать нормальными

• Какие недостатки есть у финансовых коэффициентов

Изучите управление компанией через стоимость бизнеса. Узнаете, как использовать совокупный возврат для акционеров (TSR) и экономическую добавленную стоимость (EVA), применять ставку дисконтирования и оценивать инвестиционную привлекательность проектов.

Темы:

• Концепция управления на основе стоимости бизнеса

• Что такое EVA и TSR

• Что такое ставка дисконтирования

• Как проводить оценку инвестиционной привлекательности

Научитесь определять эффективность инвестиций с учетом временной стоимости денег. Разберетесь, как рассчитывать срок окупаемости и оценивать, стоит ли проект вложений.

Темы:

• Как дисконтирование помогает оценить стоимость инвестиций в будущем

• Как рассчитать момент, когда вложение окупится с учетом временной стоимости денег

• Как рассчитать период окупаемости и оценить целесообразность вложений